Kundens risikoprofil (B) er beskrevet i separat bilag med kundegrupper, ligesom evt. benchmark er beskrevet. Kundens investeringshorisont er aftalt til 5 – 7 år.
Såfremt der i formuen indgår rate/kapitalpensioner er placering i optioner underlagt Lov om finansiel virksomhed § 50-51, samt bekg. 1464 af 2006.
Afkastet
Afkastet skal indgå på de til depoterne tilhørende kontant konti og skal geninvesteres bedst muligt af OTC.
Rapportering
Alle afregninger på indgåede handler samt kontoudtog m.v. fremsendes af DDB direkte til kunden.
FMS udarbejder senest 7 dage efter hver kalendermåneds afslutning en handelsoversigt og en statusopgørelse, som fremsendes til kunden. Værdipapirerne er værdiansat til aktuel børskurs.
Såfremt kursværdien af hvert depot på noget tidspunkt falder med mere end 10% siden sidste månedlige opgørelse, skal OTC meddele dette øjeblikkeligt til kunden.
Gebyrer
Der tilfalder OTC en andel i DDBs handelskurtage i følge særskilt aftale mellem OTC og DDB. Kurtagen beregnes udfra gældende standardsatser. OTC modtager i visse tilfælde også andel i tegningsprovisioner mv.
OTC beregner sig et fast årligt gebyr af depotets eller depoternes værdi ultimo december jfr. handelsoversigt og statusopgørelse. Gebyret beregnes første gang af værdien ultimo december 2008. Gebyret forfalder til betaling 8 dage efter, at OTC har fremsendt særskilt faktura herom til kunden.
Gebyret udgør 0,5% af depotets eller depoternes ultimoværdi.
Kunden afholder i øvrigt omkostninger som fondshandlerkurtage, aktieafgift, børsafgift m.v.
Ansvar
DDB er at betragte som ekspeditionssted, hvor OTC på kundens vegne foretager de ekspeditioner, der er et nødvendigt led i den rådgivning og formueforvaltning som OTC yder kunden, jfr. nærværende porteføljemanagementaftale.
Kunden erklærer jfr. De etiske regler for pengeinstitutter, § 1, pkt. 4. At være bekendt med og kunden accepterer ved sin underskrift på nærværende aftale, at DDB ikke påtager sig at yde nogen rådgivning i forbindelse med gennemførelsen af de transaktioner, der via DDB beordres gennemført af OTC på kundens vegne, hvad enten transaktioner beordres telefonisk, skriftligt, via telefax, Teleservice eller på anden måde.
Kunden er samtidig bekendt med, at DDB ikke - som foreskrevet i De etiske regler, § 10, pkt. 3. - kan påtage sig nogen pligt til at fraråde gennemførelsen af en hvilken som helst transaktion, som OTC foretager i forlængelse af denne aftale. Kunden fraskriver sig derfor samtidig muligheden for at gøre et hvilket som helst rådgivningsansvar gældende over for DDB herunder ansvar i forlængelse af, at DDB måtte opsige samarbejdet med FMS eller kunden. DDB er dog fortsat ansvarlig for eventuelle tab, der direkte kan henføres til DDB. Kunden bekræfter samtidig at kunden har fået udleveret Finansrådets folder “God rådgivning, retningslinier og vejledning “.
I henhold til MiFID-direktivet skal alle værdipapirhandlere kategorisere kunder, som køber og sælger finansielle instrumenter. Kategorierne, som er defineret i bekendtgørelse nr. 809 af 29. juni 2007 om investorbeskyttelse ved værdipapirhandel, er følgende:
-
Detailkunder
-
Professionelle kunder
-
Godkendte modparter
Vi har kategoriseret kunden som detailkunde.
Bekendtgørelsen kan læses på Finanstilsynets hjemmeside www.finanstilsynet.dk.
Kunden er omfattet af Garantifonden for Indskydere og Investorer samt i det tilfælde, at værdipapirerne er opbevaret i Værdipapircentralen tillige af erstatningsreglerne i §§ 80 og 81 i lov om værdipapirhandel m.v.
Kunden gøres opmærksom på, at OTC er medlem af Den Danske FondsMæglerForening og dermed omfattet af det officielle ”ankenævn for Fondsmæglerselskaber”.
Kunden gøres opmærksom på, at historiske afkast ikke er nogen garanti for fremtidige afkast, samt at værdien af værdipapirer svinger over tid og kan føre til tab.
For de ansatte medarbejdere i OTC gælder i øvrigt en for branchen sædvanlig bonusaftale, således at medarbejdere ved året udløb kan modtage en særlig bonus efter ledelsens skøn.
Opsigelse
Nærværende aftale kan af begge parter opsiges med omgående virkning. I tilfælde af opsigelse fortsætter kundens kontoforhold med DDB uændrede indtil der måtte blive truffet særskilt aftale herom.
Kunden er bekendt med, at DDB kan opsige den mellem banken og OTC indgåede kurtage-fordelingsaftale. I dette tilfælde fortsætter kundens kontoforhold med DDB ligeledes indtil særskilt aftale herom måtte blive indgået.
| 
